近期，周边市区出现了一种诱惑性极强的“洗钱”诈骗陷阱，导致商家账户因涉案被公安机关冻结。这其实是诈骗分子用涉诈赃款购买高档烟酒、黄金珠宝等贵重物品然后转手变现的新型洗钱诈骗方式。
套路揭秘：诈骗分子事先联系有实力的花店、高档烟酒店、黄金珠宝店等商家，声称要购买大量鲜花礼盒（人民币花束）、高档烟酒、黄金珠宝。并以转账付款为由要求商家提前提供银行卡账号，随后将收款账号转发给电诈案件受害人，让受害人将涉案资金转入商家账户，与商家完成交易。商家收到的款项实际上是电诈案件的赃款。最后，诈骗分子通过其他渠道将高档烟酒、黄金珠宝等转手变现，再把“洗白”后的资金转给上家，完成整个诈骗洗钱过程。虽然商家明面上没有财产损失，但其银行卡等相关结算账户因涉嫌“洗钱”被公安机关限制或冻结。
警方提醒：一、如客户下单购买昂贵物品且提出店内自取的，商家一定要认真核实对方的真实身份信息，对方拒不提供或者刻意隐瞒的，商家此时就要提高警惕，小心上当受骗，轻则变成受害人，重则甚至成为电诈犯罪的“帮凶”。二、如客户要求送货上门且没有留下具体门牌号和地址，只留下某街道、某场所附近，商家也要保持戒备心理。当面交付时留存接货人身份信息，或是选择拍照保存人像信息，遇到可疑情况及时举报。三、请广大商家提高风险防范意识，谨慎接受网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，切莫轻易提供自己的银行账号或者第三方支付平台帮助收款、转账。如发现异常情况及时拨打2968110或到附近派出所咨询报警。